各县、区人民政府，市各有关单位：

　　《英皇娱乐棋牌：打击非法集资和防范高利贷风险实施方案》已经澳门英皇娱乐场：同意，现印发给你们，请认真贯彻执行。

 

 

　　 

　　 

　　二○一二年一月十九日

 

 

 

 

英皇娱乐棋牌：打击非法集资和

防范高利贷风险实施方案

 

　　为进一步营造良好的金融秩序，切实防范和打击各类非法集资活动，防范高利贷风险，维护我市金融安全和社会稳定，切实保护广大人民群众的利益，根据国家、省要求和相关法律法规，结合我市实际情况，制定本实施方案。

　　一、总体目标

　　坚持预防为主、分类指导、疏堵结合，进一步规范民间融资秩序，有效防范民间融资风险；打击非法集资等非法金融活动，防范高利贷风险，有效维护金融市场秩序；建立健全民间融资的长效管理机制，积极营造民间融资健康发展的良好环境。

　　二、工作重点

　　全面排查规范全市担保公司、理财公司、投资咨询公司、典当公司、农民资金互助社等融资性社会中介机构，对超范围经营行为进行限期整改；对严重违法违规经营，且整改不到位、存在较大风险的，依法予以取缔；对涉嫌非法集资和高利贷犯罪行为的，坚决予以打击。

　　三、基本原则

　　（一）预防为主。提高金融突发事件的防范意识和水平，加强对民间融资组织的日常监控和管理，妥善处理新形势下民间融资出现的新情况和新问题，有效防范非法集资等金融风险。

　　（二）分类指导。按照防控结合、维护稳定的原则，对全市民间融资组织进行规范，保护合法经营的民间融资组织，依法取消非法经营的民间融资组织。

　　（三）依法规范。按照国家有关法律法规，对全市民间融资组织进行有效规范，依法保护合法民间融资，打击非法金融活动。

　　（四）分工负责。按照属地管理和谁主管，谁牵头；谁审批，谁负责的原则，落实责任，分工负责，严格履行监管职责，切实规范民间融资行为。

　　（五）快速反应。按照处置程序和要求，各行业主管部门要建立预警和监测机制，增强应急处理能力，保证发现、报告、控制和救助等环节相互衔接，一旦出现突发事件，能够快速反应，及时处置。

　　四、主要任务

　　（一）规范行业宣传。清理整顿各类不规范的投资、理财、融资类广告。制定融资类广告审查制度，加强对融资理财类广告的审查、监管，有效遏制非法集资广告宣传和变相宣传行为。

　　（二）开展调查和风险排查。对已注册登记的担保公司、理财公司、投资咨询公司、典当公司、农民资金互助社等单位，由主管部门对其进行排查，重点检查以下内容：一是是否存在超范围经营投资融资业务情况。二是应收款项是否存在转移资金现象。三是应付款项是否存在向社会不特定对象筹集资金的现象。四是财务费用是否存在高额支付利息或约定不支付利息等非正常现象。五是注册资本是否存在虚报、抽逃迹象。六是单位是否符合规定设立的条件。七是是否存在其他涉嫌非法集资行为。对未在相关部门注册登记的企业，无任何证照从事投融资行为的单位和个人，依法取缔，并按照程序做出相应处理。

　　（三）强化分类处置。对依法合规经营的企业，要予以支持和鼓励；对存在轻微违法行为的企业，要限期整改，促其规范经营；对严重违法违规经营，且整改不到位、经营风险较大的企业，要依法取缔、关闭，情节严重的，依法追究刑事责任。制订非法集资和高利贷风险防范处置应急预案，加强风险监测、预警，有效预防和迅速处置非法集资突发事件。

　　（四）引导民间资本规范、健康发展。加强民间资本规范和引导，鼓励和支持民间资本以合法、正规的渠道入股小额贷款公司、村镇银行等机构，科学合理引导民间资本阳光化，鼓励民间资本进入基础设施、市政工程和其它公共服务领域，为经济社会发展提供有力的资金支撑。

　　五、活动步骤

　　此次规范整顿活动从2012年2月1日开始，分三个阶段进行，具体如下：

　　（一）宣传动员阶段（2月1日-2月10日）。由市委宣传部牵头，市委政法委、市委农工办、市公安局、市中级法院、澳门英皇娱乐场：金融办、人民银行英皇娱乐棋牌：中心支行、连云港银监分局、市经信委、连云港工商局、市城管局、商务局、民政局等部门和单位配合，在全市范围内深入开展宣传教育活动，全方位、多角度宣传非法集资的表现形式和特点，剖析典型案件及其严重危害，引导社会公众自觉远离非法集资。各县区、市各有关部门要根据自身职责和实际情况，制定具体的宣传方案，全面系统地开展宣传教育活动，营造良好的宣传氛围。

　　（二）全面排查阶段（2月11日-2月20日）。按照属地管理和谁审批、谁监管、谁排查的原则，对各类民间融资组织进行认真、全面、细致地排查。市有关部门按照各自职责开展排查，市经信委负责全市融资性担保公司，市工商局负责全市理财公司、投资咨询公司，市商务局负责全市典当行，澳门英皇娱乐场：金融办负责全市小额贷款公司，市委农工办和市民政局负责全市农民资金互助社。各县区负责本行政区域范围内的民间融资组织的排查工作。各县区及市有关部门要在2月下旬将排查报告报送市打击和处置非法集资工作领导小组办公室。

　　（三）有序规范阶段（2月21日-3月5日）。按照分类指导的原则，对排查出的问题，通过诫勉谈话等方式促进其整改并规范经营；对存在严重违法经营、扰乱金融市场的要妥善处理，采取合理措施引导其退出市场。各县区及市有关部门要在3月上旬将整顿规范报告报市打击和处置非法集资工作领导小组办公室。

　　（四）督促检查阶段（3月6日-3月15日）。由市打击和处置非法集资工作领导小组组织对全市打击非法集资和防范高利贷风险工作进行检查。